打击整治养老诈骗 | 闽侯检察立案监督一起案件，为30多位中老年受害者挽回损失近600万元

　　公安机关依法查明，2018年9月1日后，叶某某（另案处理）经营的非法“标会”因无法偿还会员中标钱款，将所组织的非法“标会”转由被告人陈某琴、程某某、赵某某、陈某娟等4人代为管理，叶某某转到幕后一同参与管理。2018年9月至2021年1月，叶某某同被告人陈某琴、程某某、赵某某、陈某娟等人，在闽侯县某社区开展非法“标会”活动，涉及集资参与人达80多人。2021年1月，“标会”因无法偿还会款倒闭。经专业机构审计，“标会”共吸收资金人民币3200多万元，造成张某某等37人经济损失达1200多万元。

　　公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查后，对陆续到案的被告人陈某琴、程某某、赵某某、陈某娟进行刑事拘留。县检察院经批准逮捕、审查起诉后，以涉嫌非法吸收公众存款罪将上述四名被告人起诉至法院。县检察院将推动认罪认罚追赃挽损贯穿办案始终，在被告人合计退赔近600万元取得受害人谅解后，依法变更提出从轻量刑建议获法院采纳。2022年5月，上述被告人分别被判处三年有期徒刑不等并处罚金合计50万元，均当庭表示不上诉。

　　办案经过

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　　多问一句，敏锐发现犯罪线索

　　检察官在接待这些中老年来访群众时，不仅记录了他们反映的问题，还做到多问一句、多想一层，你们在哪里被骗了？怎么被骗了？被骗了多少钱？在掌握到他们都是在同一个地方被“同一拨人”骗了，都是贪图高利息，被骗的基本上都是他们的养老钱等信息后，迅速研判这可能是一起典型的非法集资违法犯罪活动。县检察院迅速组建办案组，开展走访受害人和相关调查核实工作，在收集足以证实犯罪事实的基础材料后，立即启动立案监督程序。

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　　多想一层，全力开展追赃挽损

　　在提前介入过程中，县检察院发现受害人80%以上是50岁以上的中老年人，被骗损失金额平均达到了30多万元，这些都是他们的养老钱，有的老年人甚至将毕生积蓄投入其中，钱追不回来，他们养老怎么办？县检察院围绕追赃挽损这一重中之重，提出要迅速查封账户、审计资金流水，并将宣讲认罪认罚退赃退赔从宽政策贯穿始终，引导查清非法集资金额、资金流向、受害人损失数额等关键证据，积极动员嫌疑人及其家属退赃退赔。

　　在法律震慑、释法说理的同时，县检察院启动检调对接，为受害人与嫌疑人及其家属之间架起沟通桥梁，多次召开退赃协商会议，促成双方初步达成退赔意向。在审判阶段，县检察院持续跟进退赃退赔引导，与辩护人及嫌疑人家属充分沟通，对能积极筹措资金全部或大部分退赃退赔的，及时调整量刑建议，建议进一步从轻减轻处罚，最后成功促成所有嫌疑人与受害人达成赔偿谅解协议。

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　　多做一些，延伸社会治理触角

　　考虑到被骗的不少老年人年岁已高、患有疾病且情绪容易激动等情况，县检察院始终把沟通安抚摆在重要位置，承办检察官不仅主动公开联系方式，还及时告知办案进展，倾听诉求、安抚情绪，有效化解了部分老年人曾因担心挽损无望准备越级上访问题。围绕协同推进打击整治养老诈骗专项行动，县检察院积极加强与县公安局、法院等单位沟通协作，进一步建立健全线索及时发现、及时会商、及时移送、快速联动等工作机制，形成打击整治养老诈骗工作合力。

　　同时，为切实提高老年人反诈防骗意识，揭露养老投资诈骗陷阱，县检察院以该案为蓝本，深入乡镇社区发放宣传手册、摆放宣传展板、张贴宣传海报，以案警示自觉抵制高利诱惑、远离养老投资诈骗。

　　

　　来源：闽侯检察微信号

　　转发：福建检察新媒体

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